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59 分钟就上手 MoneyWiz 2022
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已完结 共 7 期 (文字 & 视频)
数字工具组
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购买前须知

  • 本栏为图文栏目;
  • 作为少数派年度会员的权益之一,本栏目已加入「会员畅读」。会员自动解锁阅读权限,在会员订阅期内可以直接阅读栏目。如果你希望以买断的方式获得本栏目,也可以单独购买。
  • 即日起前往少数派软件商城购买 MoneyWiz 2022 Premium 版本,即可解锁阅读权限;
  • 本栏目与《从零开始做好个人记账》为两个独立的栏目,内容对应不同的软件版本。本栏目的内容基于 MoneyWiz 2022(目前仅支持 iOS 和 macOS 平台)写作;如果您使用的是 MoneyWiz 3(支持 iOS、macOS、Windows 和安卓平台),欢迎前往了解《从零开始做好个人记账》栏目。
  • 该栏目为数字虚拟商品,一旦购买,恕不退款,敬请谅解;

不知道你有没有这样的烦恼:

  • 到了月底钱总是不够花、明明已经缩衣节食,但钱就是存不下来;
  • 当你想要理一理自己还有多少钱的时候,却发现自己的钱散落在微信、支付宝、银行卡等各个账户中,光是「统计余额」这件事就足够令人头疼了。

因此,记账成了厘清个人财务状况必要选择。

记账,听起来很麻烦吧?毕竟我们的消费习惯绝非简单的几笔收入、支出就能概括的。与朋友出去吃饭 AA 的账该怎么记;退货退款、订阅报销、基金理财的钱又该怎么记……这些问题就足以让我们对「记账」这件事望而却步。

而选对工具,恰好是让「记账」变简单的第一步。

市面上的记账软件多如牛毛,但如果提到「个人记账的终极解决方案」,MoneyWiz 绝对是许多人心目中的不二之选。从支出、收入的简单统计,到跨币种交易、报销甚至是 AA 分账这样复杂的记账情况,MoneyWiz 都能替你灵活解决。

这份栏目如何带你上手 MoneyWiz

要上手一款记账工具,其实并不困难。将步骤简化一下,你甚至只需要 下载 > 创建账户 > 记下第一笔支出 就能听到「恭喜你!你已经学会了」的祝贺。

然而,我们的消费场景复杂多变,光是「记」这一件事就足够难倒许多人。

想象一下,你今晚与一位朋友出去吃饭花了 400 元,喝奶茶花了 40 元。朋友为了表示对你盛情邀约的感谢,给你转账时多转了 20 元。回家路上,某个工作软件的订阅自动续费,扣款了 18 元,你准备事后找公司报销。那么,在这样一个日常的夜晚,你应该如何记录每一笔收支?

记账-预算-报表 模式图

当你学会如何用 MoneyWiz 来记账,上面的情况对你来说也将易如反掌。不过,我们并不满足于让你学会如何「记」,更重要的,是要让你学会如何「管好」钱袋子,建立「记账 + 预算 + 报表」个人财务系统。因此,我们还为你准备了许多方法论的内容,从头脑开始武装,让工具真正为你所用。

栏目包含哪些内容?

MoneyWiz 本身的操作虽不复杂,但在不同场景使用中的细节和技巧却不易掌握。因此本系列将以六篇(总共约 2.4 万字)的篇幅+时长约 60 分钟的栏目主题直播活动精华专享版,从软件的使用逻辑开始,再进一步结合生活中的实际场景和案例来讲解:

开始记账之前

  • 三步实现便捷记账
  • MoneyWiz 的原始数据结构
  • MoneyWiz 的账号、备份与同步

账户的建立与成组

  • 新建账户的三种方式
  • 不同账户的特性及分组方式

交易面板与交易分类

  • 交易面板的使用技巧
  • 收入分类与支出分类
  • 理财资金怎么记

转账的合理使用

  • 用对中转账户,让延时交易更清晰
  • 借助「预定」,完成多次重复交易
  • 合理的「转账」,是数据准确的基础

构建个人的预算系统

  • 支出与收入预算
  • 如何制定预算
  • 借助「0 预算」实现初步统计

简单的个人报表

  • 报表的操作技巧
  • 不同类型的报表详解
  • 何为统计
  • 报表对于个人的价值

这份栏目适合谁?

MoneyWiz 是 Apple 生态的记账应用,既不失「硬核」的功能,又拥有简洁美观的设计。无论你是准备开始记账,还是已经有过记账经验,这款功能全面的记账软件都是极佳的选择。因为它可以满足用户随着深入使用,而不断增加的需求,比如转账、预算、报表统计等进阶功能。

交易-预算-报表

本栏目在设计之初,就是面向零基础、对 MoneyWiz 不了解的读者。记账这件事可大可小,一般按照复杂度可分为以下几种情况:

  1. 记录收入与支出,每月简单分类汇总;
  2. 建立各个账户,记录支出与收入,分类汇总,账户余额数字与现实账户对应;
  3. 在 2 的基础上,增加预算系统;
  4. 在 2 的基础上,增加各种维度的月度、季度以及年度报表;

如果你满足以上的情况,那么 MoneyWiz 就再适合不过。跟随本系列的内容,你不仅可以快速上手使用用,还能解决你日常生活中复杂的记账项目,帮助你进一步了解自己的财务系统。如果你已经有了记账经验,用过不同的记账软件却没能满足你的需求,本系列内容就可以作为你使用 MoneyWiz 的快速开始手册。

需要提醒的是,无论从定位还是内容形式, 本栏目都是定位在「入门」级别的栏目,而不是「完全指南」或是「完整教程」。如果有任何疑问,在下单购买前可以私信 @数字工具组 ,来询问自己是否适合这款栏目。

「我」能从栏目中获得什么?

作为「59 分钟」系列的第二款栏目,我们希望你在阅读完内容之后,能够达成以下效果:

  • 掌握 MoneyWiz 的使用逻辑与操作技巧。MoneyWiz 作为一款功能强大的记账应用,具有一定的上手难度,需要通过实例和实战,找到属于你的快捷记录方式。
  • 轻松记录多种类型的收支。生活中会遇到不同类型的收支项目,从报销退款到订阅年付,从跨币种交易到基金股票,轻松完成看似复杂的收支记录,养成记账习惯。
  • 最终建立「记账 + 预算 + 报表」个人财务系统。记账能够体现一个人对自己财务状况的控制,通过记账系统地制定预算、消费计划、储蓄计划,才算真正发挥了 MoneyWiz 的潜能。